Нужно согласие клиента на обработку данных — отдельным документом, до того как вы начали собирать его паспорт и справки. Согласие на запрос кредитной истории — тоже.
Оператор уведомляет Роскомнадзор об обработке данных, хранит документы не дольше, чем нужно для цели, и защищает их от утечки.
Docly заполняет анкеты в браузере и не хранит данные клиентов на сервере; согласия банков и форма согласия для брокера — в библиотеке.
